交叉檢查情況報告范文(危房改造交叉檢查情況報告范文)
交叉檢查情況報告范文
交叉檢查情況報告范文
根據(jù)總行的安排，我支行在全轄各二級支行之間展開了對信貸業(yè)務(wù)的交叉檢查，于20xx年8月底交叉檢查完畢，并要求各二級支行對已存在問題進(jìn)行限期整改，此次交叉檢查主要以各二級支行派專員組成檢查小組進(jìn)行，檢查小組通過此次檢查對各二級支行的信貸工作有了比較深入具體的'了解。從檢查結(jié)果看來，各二級支行的工作總體來說較為扎實(shí)，有較為顯著的成效，但同時還存在著一些突出的問題，現(xiàn)將交叉檢查的情況匯報如下：
1、借款合同內(nèi)容有修改時雙方未簽字確認(rèn)。
2、貸款資料中的貸款資金支付對象與實(shí)際支付對象不符。
3、個人面談記錄無雙人簽字，審查表格式不正確。
4、借款相關(guān)證件審批不嚴(yán)格，合同填寫存在缺失、誤填等與實(shí)際情況有出入的問題。
5、借貸個人承諾書版本過舊，借款合同填寫、使用不當(dāng)?shù)取?/p>
6、征信財務(wù)數(shù)據(jù)與會計報表不一致，企業(yè)提供數(shù)據(jù)信息不準(zhǔn)確，借款合同缺少印花稅，無增值稅發(fā)票等。
7、等級評定表版本不正確，合同內(nèi)容不全面，缺少雙方蓋章。
8、借貸方相關(guān)資料不完善或不準(zhǔn)確，未按規(guī)定收取客戶資金證明材料等相關(guān)材料和聯(lián)保保證金。
9、未見面談記錄，借款合同及保證合同未蓋騎縫章。
10、調(diào)查報告、聯(lián)保協(xié)議書、借款合同等相關(guān)材料數(shù)據(jù)有誤或內(nèi)容填寫不完善。
11、營業(yè)執(zhí)照年檢頁為20xx年，未收集20xx年營業(yè)執(zhí)照年檢頁，貸款后未見相關(guān)證明材料。
通過此次交叉檢查，發(fā)現(xiàn)了各二級支行在信貸業(yè)務(wù)中存在的主要問題，經(jīng)過對上述問題的整合分析，各二級支行相互學(xué)習(xí)了彼此工作中做得優(yōu)秀的地方，并深刻認(rèn)識到自身網(wǎng)點(diǎn)在信貸工作中存在的問題，通過這次交叉檢查，各二級支行相互交流先進(jìn)經(jīng)驗，相互促進(jìn)查找問題并加以改進(jìn)，加深了各網(wǎng)點(diǎn)對信貸風(fēng)險的重視，促進(jìn)了信貸工作更好的開展。
危房改造交叉檢查情況報告范文
危房改造交叉檢查情況報告范文
根據(jù)省農(nóng)村危房改造驗收布置會要求，我縣檢查組于3月18日—3月25日對市20xx年的農(nóng)村危房改造工作進(jìn)行了檢查驗收，我們先后聽取了此項工作情況的`介紹，查閱了相關(guān)文件、會議記錄、危房改造對象檔案資料，實(shí)地查看了12個鄉(xiāng)(鎮(zhèn))街道，共檢查了100戶農(nóng)戶危房改造情況，檢查驗收組一致認(rèn)為，市20xx年的農(nóng)村危房改造工作開展的扎實(shí)有效，對照《省農(nóng)村危房改造工程省級驗收方案》要求，現(xiàn)將檢查情況簡要匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視
市委、市政府對此項工作非常重視，成立了由市長親自掛帥，其他領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)單位組成的領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)了對此項工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。
二、檔案資料情況
召開了農(nóng)村危房改造工作會議，制定并出臺了《20xx年農(nóng)村危房改造工作實(shí)施方案》，成立了農(nóng)村危房改造工作機(jī)構(gòu)，落實(shí)了工作人員和辦公場所及工作經(jīng)費(fèi)，制定了《農(nóng)村危房改造資金管理辦法》嚴(yán)格落實(shí)了省發(fā)改委、省建設(shè)廳、省財政廳、省民政廳的農(nóng)村危房改造計劃，并將農(nóng)房改造計劃下達(dá)到各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）街道。所有危房改造補(bǔ)助對象的檔案做到了一戶一檔。所有檔案信息均錄入互聯(lián)網(wǎng)。建立了《20xx年度農(nóng)村危房改造戶花名冊》，有《省農(nóng)村危房改造建房（維修）戶驗收表》，有《省農(nóng)村危房改造省級驗收匯總表》。
三、清點(diǎn)建房（維修房屋）數(shù)量
建房竣工和維修房屋竣工的總數(shù)與農(nóng)村危房改造計劃數(shù)一致，均有“政府資助援建”標(biāo)識牌。
四、現(xiàn)場檢查五項內(nèi)容
（一）農(nóng)村危房改造補(bǔ)助對象情況
抽查100戶農(nóng)戶中，通過對照標(biāo)識牌、戶口、身份證、惠農(nóng)一卡通和詢問住戶，補(bǔ)助對象均符合要求，資金已全部發(fā)放到位。
（二）規(guī)劃執(zhí)行情況
新建房屋大部分選址科學(xué)，做到“四避開”，新建住房面積有部分超標(biāo)。
（三）檢查基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)情況
１、水到家，入戶水管接通水源，已解決建房戶生活飲用水。
2、電入戶，入戶電線裝配規(guī)范，無亂搭亂接現(xiàn)象。
3、建房點(diǎn)周邊道路平整，排水通暢。
（四）工程質(zhì)量情況
新建房屋符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，不存在基礎(chǔ)下沉、墻體裂縫、屋面漏水等質(zhì)量情況，但極大部分改造房屋只有地圈梁，沒有構(gòu)造柱。
（五）拆舊還基情況
1、建房對象大部分拆除舊房。
2、異地建房戶多數(shù)交回舊房土地使用證或交回宅基地的聲明等資料。
3、建房戶多數(shù)已辦妥用地審批手續(xù)、土地權(quán)屬已確認(rèn)。
五、存在的主要問題
1、有部分農(nóng)戶新建房屋未按有關(guān)規(guī)定實(shí)施，有超層超面積現(xiàn)象。
2、有些農(nóng)戶因種種原因暫未入住。
3、檔案資料管理有待進(jìn)一步完善。