金融述職報(bào)告
金融述職報(bào)告(一)
一、綜合管理部工作情況
在單位領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的關(guān)心幫助下,經(jīng)過(guò)近兩年來(lái)的鍛煉和實(shí)踐,工作能力和工作經(jīng)驗(yàn)都有了明顯提高,同時(shí)也逐漸熟悉適應(yīng)了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗,主要的工作內(nèi)容有員工日常工作就餐聯(lián)絡(luò),員工每月通訊繳費(fèi)確認(rèn),宣傳材料制作聯(lián)絡(luò),簡(jiǎn)報(bào)編寫(xiě),全區(qū)工作會(huì)議會(huì)務(wù)工作以及辦公室綜合干事工作等。(一)注重學(xué)習(xí)提高思想認(rèn)識(shí)。我通過(guò)不斷學(xué)習(xí),參加單位組織的“三比一創(chuàng)”主題競(jìng)賽活動(dòng),學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀等活動(dòng),以不斷提高思想認(rèn)識(shí)為目的,加強(qiáng)個(gè)人道德修養(yǎng)。落實(shí)到具體工作中,我注重在以下幾方面對(duì)自己嚴(yán)格要求。一是恪盡職守,樹(shù)立高度的責(zé)任心。二是注重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度,樹(shù)立正確的職業(yè)操守。三是培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神,提升協(xié)調(diào)合作能力。四是加強(qiáng)溝通交流,構(gòu)建和諧的工作氛圍。
(二)發(fā)揮特長(zhǎng)提高工作效率。從參加工作開(kāi)始,我就提醒自己要注重理論和實(shí)踐緊密結(jié)合對(duì)工作能力提高的重要性。學(xué)習(xí)方面,每一次聯(lián)社組織的集體學(xué)習(xí)和專業(yè)培訓(xùn)的機(jī)會(huì)都給我?guī)?lái)很多收獲,在與老師傅一起共事的過(guò)程中我吸取了寶貴工作經(jīng)驗(yàn),實(shí)踐方面,工作的成功和失敗都會(huì)帶來(lái)寶貴的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),一次次的積累使我的實(shí)際動(dòng)手能力、處理問(wèn)題能力有了很大提高。此外,我盡量在工作中把自己的所學(xué)特長(zhǎng)發(fā)揮出來(lái),提高了工作的效率。
(三)減少失誤確保工作順利完成。辦公室工作有很強(qiáng)的`綜合性,牽一發(fā)動(dòng)全身,具體工作一旦發(fā)生失誤或者是工作不到位,對(duì)單位的整體工作都會(huì)產(chǎn)生不良影響。比如,后勤做不好,職工無(wú)法正常就餐,通訊費(fèi)沒(méi)有按時(shí)交納,信息傳達(dá)沒(méi)有準(zhǔn)確及時(shí)到位,都會(huì)影響到各部門(mén)工作的正常開(kāi)展。因此,在工作過(guò)程中,我時(shí)刻提醒自己做到周全細(xì)致,善于應(yīng)對(duì)處理突發(fā)狀況,避免產(chǎn)生疏漏和錯(cuò)誤,確保順利完成任務(wù)。但我必須清醒的認(rèn)識(shí)到,在這方面我依然存在很多不足,今后,我一定要提高重視,爭(zhēng)取不斷改善。
二、個(gè)人金融部工作情況
過(guò)去的一年對(duì)我來(lái)說(shuō)意義重大。XX年8月底,根據(jù)聯(lián)社部門(mén)調(diào)整,我由綜合管理部調(diào)至新成立的個(gè)人金融部,擔(dān)任客戶經(jīng)理職務(wù),崗位角色和工作內(nèi)容都發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變,使我在充滿期待的同時(shí),也感受到了肩上的重任。
金融述職報(bào)告(二)
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們:
大家好!
很榮幸參加市分行機(jī)關(guān)選拔科員級(jí)干部的述職。我叫XX,今年XX歲,大學(xué)??茖W(xué)歷。2002年7月畢業(yè)于青島大學(xué)國(guó)際貿(mào)易專業(yè),同年8月參加工作。五年來(lái)歷任XX分行營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)出納部票據(jù)交換員、復(fù)核員,XX分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部復(fù)核員等崗位,始終以愛(ài)崗敬業(yè)為準(zhǔn)則,嚴(yán)格要求自己,不斷學(xué)習(xí)創(chuàng)新,恪勤職守,甘于奉獻(xiàn),較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。按照市分行黨委文件的要求,我將本著實(shí)事求是、積極進(jìn)取的精神,作報(bào)告如下:
一、 個(gè)人履職情況
五年來(lái),在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位同事的幫助支持下,我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和政策性金融業(yè)務(wù)知識(shí),深入領(lǐng)會(huì)農(nóng)發(fā)行的工作方針和制度法規(guī),以馬列主義毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀為指引,踐行“至誠(chéng)服務(wù)、有效發(fā)展、以人為本、構(gòu)建和諧”理念,不斷提高自己的政治理論水平和業(yè)務(wù)素養(yǎng),并力求做到理論聯(lián)系實(shí)際。在深入學(xué)習(xí)我行的財(cái)會(huì)制度和法律法規(guī)、提高自己的業(yè)務(wù)操作技能的同時(shí),我在業(yè)余時(shí)間不斷學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)、經(jīng)濟(jì)、英語(yǔ)等專業(yè)知識(shí),通過(guò)了會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試與金融英語(yǔ)證書(shū)(FECT)綜合類考試。努力使自己知識(shí)復(fù)合化,緊隨時(shí)代發(fā)展與農(nóng)發(fā)行改革前進(jìn)的步伐。
工作中我認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)的政策指示,立足本職崗位,強(qiáng)化職業(yè)素養(yǎng),發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,遵紀(jì)守法,廉潔自律。在我行的窗口——會(huì)計(jì)結(jié)算崗位上切實(shí)履行好職責(zé)。一是服務(wù)客戶方面,我始終堅(jiān)持市場(chǎng)觀念和至誠(chéng)服務(wù)理念,想客戶所想,急客戶所急,努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù);二是核算方面,我本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度,做好領(lǐng)導(dǎo)交待的各項(xiàng)工作,在票據(jù)交換員、記賬員、復(fù)核員、出納員等崗位,我都嚴(yán)守財(cái)經(jīng)紀(jì)律,堅(jiān)持內(nèi)控制度,認(rèn)真記好每一筆賬,審核每一張票據(jù),把好每一筆現(xiàn)金,力求工作精益求精;三是財(cái)會(huì)基礎(chǔ)建設(shè)方面,在金融電子化近年來(lái)迅猛發(fā)展的形勢(shì)下,我有幸參與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、人民幣結(jié)算賬戶一期、二期管理系統(tǒng)、 CM2006 、全國(guó)支票影象系統(tǒng)等提升我行競(jìng)爭(zhēng)力和核算水平的學(xué)習(xí)和運(yùn)營(yíng),在事關(guān)全局的各項(xiàng)工作中,我不怕苦不怕累,與各位同事加班加點(diǎn),努力鉆研理論教材并應(yīng)用到實(shí)踐中去,圓滿完成各項(xiàng)工作;四是統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)方面,我與同事分工協(xié)作,及時(shí)精確采集基礎(chǔ)數(shù)據(jù)并報(bào)備資金運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶部和人行相關(guān)部門(mén)的報(bào)表,做好對(duì)各部門(mén)、主管行的服務(wù)和支持。在這里我要再次感謝各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同志們的支持和幫助!
二、 對(duì)本崗位的認(rèn)識(shí)
財(cái)會(huì)部門(mén)兼經(jīng)營(yíng)狀況的核算者、管理制度的實(shí)施者、客戶的服務(wù)者、內(nèi)部運(yùn)行的保障者、經(jīng)營(yíng)前景的預(yù)測(cè)者、經(jīng)營(yíng)決策的參謀者六項(xiàng)職能于一體,同時(shí)隨著農(nóng)發(fā)行建設(shè)現(xiàn)代銀行的步伐日益加快和內(nèi)部改革的不斷深化,其對(duì)工作和管理的要求也日益提高。作為一名財(cái)會(huì)工作者,尤其是結(jié)算崗位的財(cái)會(huì)工作,我深感責(zé)任重大,也有信心接受考驗(yàn)。從辦事員到科員,職務(wù)的提升同時(shí)意味著更大的責(zé)任與榮譽(yù),在科員的崗位上,需要進(jìn)一步增強(qiáng)進(jìn)取精神和全局觀念,愛(ài)崗敬業(yè),以身作則,團(tuán)結(jié)同志,無(wú)私奉獻(xiàn),立場(chǎng)堅(jiān)定地抵制歪風(fēng)邪氣,同時(shí)更要不斷開(kāi)拓創(chuàng)新,提高工作理念和水平,為我行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作有效發(fā)展打好基礎(chǔ),創(chuàng)造條件。 三、下步工作設(shè)想
在今后的工作中,我將一如既往地學(xué)習(xí)政治和業(yè)務(wù)知識(shí),強(qiáng)化使命感與責(zé)任感,在我國(guó)建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村和我行加強(qiáng)金融支農(nóng)、推動(dòng)現(xiàn)代銀行建設(shè)的形勢(shì)下,以本職工作為基點(diǎn),牢固樹(shù)立服務(wù)觀念、效益觀念、市場(chǎng)觀念、風(fēng)險(xiǎn)觀念和法制觀念,積極完善結(jié)算服務(wù),提高核算水平,嚴(yán)格按照內(nèi)控制度和會(huì)計(jì)規(guī)范化管理制度,做好財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工作。如果我被任職,我將戒驕戒躁,恪勤職守;如果不能被任職,我也會(huì)將一如既往的努力工作。
最后,我用一位職業(yè)經(jīng)理人的話以自勉:“忘我才能有我,無(wú)私才能無(wú)畏,無(wú)畏才能有為?!痹诠ぷ髦校覍⑴Πl(fā)揚(yáng)“忘我、無(wú)私、無(wú)畏”的精神,為農(nóng)發(fā)行的改革和發(fā)展做出貢獻(xiàn)!
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金融述職報(bào)告
東流逝水,葉落紛紛,荏苒的時(shí)光就這樣悄悄地,慢慢地消逝了,在這段時(shí)間的工作中我們通過(guò)努力,也有了一點(diǎn)收獲,該是好好寫(xiě)述職報(bào)告了。你還在為寫(xiě)述職報(bào)告而苦惱嗎?以下是小編收集整理的金融述職報(bào)告,僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。
20xx年,我擔(dān)任xx證券部副總經(jīng)理職務(wù),主抓前臺(tái)工作,具體負(fù)責(zé)的是市場(chǎng)營(yíng)銷工作,做好華北地區(qū)的5家營(yíng)業(yè)部的資源整合和全面工作。
下面,我就20xx年的工作情況向大家做匯報(bào):
一、一年來(lái)重點(diǎn)工作回顧
第一,為了加強(qiáng)管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力,繼續(xù)推進(jìn)華北地區(qū)兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作,并取得了較好的成效。在國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營(yíng)銷活動(dòng)中,在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習(xí)和培訓(xùn)中,兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達(dá)到了步調(diào)一致,齊心協(xié)力,形成了既相互合作,又相互競(jìng)爭(zhēng)的良好勢(shì)頭,尤其是在新業(yè)務(wù)上出現(xiàn)的攀比競(jìng)賽現(xiàn)象,說(shuō)明管理部前臺(tái)隊(duì)伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里,我所做的就是鼓勵(lì)和引導(dǎo)大家,向著既定的目標(biāo)邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來(lái)凝聚人心,這是我最大的工作感悟。
第二,加強(qiáng)客戶的轉(zhuǎn)化工作,盤(pán)活國(guó)債和基金客戶以及呆滯客戶,逐步加強(qiáng)基金的銷售。20xx年國(guó)債的旺銷,使我部沉淀了大量的國(guó)債客戶,國(guó)債存量達(dá)到了近500億元,20xx年交易所國(guó)債市場(chǎng)的大幅上揚(yáng),讓國(guó)債客戶獲利頗豐。如何引導(dǎo)客戶獲利了結(jié),轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資,針對(duì)這個(gè)問(wèn)題,我多次組織前臺(tái)人員,進(jìn)行比較和研究,拿出可行方案,上半年重點(diǎn)放在了短期國(guó)債客戶的轉(zhuǎn)化上,通過(guò)投資理財(cái)報(bào)告會(huì)、報(bào)紙宣傳和電話營(yíng)銷等多種方式,對(duì)國(guó)債的客戶進(jìn)行了積極的游說(shuō),其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶,下半年重點(diǎn)轉(zhuǎn)化貨幣基金和國(guó)債客戶投資中短期債券基金客戶。通過(guò)這些工作,既提高了我部國(guó)債交易量和基金的保有量,也加強(qiáng)了與客戶的溝通和客戶忠誠(chéng)度,為今后新業(yè)務(wù)的開(kāi)展積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。
第三,推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍的建設(shè),積極開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新知識(shí)培訓(xùn),增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三,是我們管理部的學(xué)習(xí)日,貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習(xí)日里,從陌生走向熟悉。交易方法培訓(xùn)和反復(fù)學(xué)習(xí),使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷手段,為股票客戶的服務(wù)及開(kāi)發(fā),奠定了基礎(chǔ)。另外,利用學(xué)習(xí)日的機(jī)會(huì),請(qǐng)專業(yè)保險(xiǎn)人士,給大家一些有關(guān)保險(xiǎn)方面的知識(shí),拓展員工們的金融知識(shí)。讓學(xué)習(xí)培訓(xùn)走向制度化,是我部在推進(jìn)學(xué)習(xí)型隊(duì)伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學(xué)習(xí)培訓(xùn)中,看到員工們不斷地進(jìn)步,我感到非常的欣慰。
第四,探索建立有效的激勵(lì)機(jī)制,積極推動(dòng)轉(zhuǎn)型。激勵(lì)機(jī)制的不完善,一直以來(lái),制約著員工的工作積極性,也不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型工作。因此,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子通過(guò)研究,制定了獎(jiǎng)勵(lì)員工發(fā)展客戶的辦法,鼓勵(lì)員工在弱市環(huán)境中,走出去,積極開(kāi)發(fā)增量客戶。同時(shí),為建立經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)做了一系列準(zhǔn)備工作。激勵(lì)機(jī)制也是多層次的,讓大家快樂(lè)工作,是我們的共同目標(biāo),為員工購(gòu)買的“游泳卡”僅僅多層次激勵(lì)機(jī)制的一個(gè)部分。通過(guò)以上措施,使員工的工作積極性有了提高,員工開(kāi)發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。
二、20xx年取得的成績(jī)
20xx年,通過(guò)保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使我在思想上、政治上更加成熟,理論水平也得到了很大提高。與去年相比,管理部領(lǐng)導(dǎo)班子在工作方面配合更加默契,下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進(jìn)之中。全年實(shí)現(xiàn)交易量?jī)|,同比增長(zhǎng);其中網(wǎng)上交易5000億,同比增長(zhǎng)600%;全年完成收入3000萬(wàn)元。股票客戶穩(wěn)中有增,新開(kāi)(股票、基金、國(guó)債)1萬(wàn)戶,核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)迅速,國(guó)債保有量達(dá)到了個(gè)億,國(guó)債客戶開(kāi)戶數(shù)達(dá)到了5000戶?;鸨S辛?0000萬(wàn),開(kāi)戶數(shù)4000戶,較去年有較大增長(zhǎng),客服和營(yíng)銷隊(duì)伍在鍛煉中不斷成長(zhǎng),員工培訓(xùn)走向制度化、規(guī)范化。
三、20xx年工作中存在的不足
第一、激勵(lì)制度的不完善,制約了員工的積極性,進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展,在這方面工作,還需要加強(qiáng)。
第二、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型抓的不夠,基金銷售雖然取得了很大進(jìn)步,但是仍有很多地方做的不到位,員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強(qiáng),向真正的理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變還需一定時(shí)間。
第三、成本控制方面,營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮,費(fèi)用支出業(yè)將會(huì)得到一定控制。
四、20xx年工作計(jì)劃
如果20xx年我還繼續(xù)分管營(yíng)銷業(yè)務(wù),我有如下打算。
一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的原則,繼續(xù)保持無(wú)重大違法違規(guī)業(yè)務(wù)記錄。
二、續(xù)完善激勵(lì)機(jī)制,充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。
三、加快經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍建設(shè)。
四、推進(jìn)員工角色轉(zhuǎn)型,通過(guò)培訓(xùn),逐步向理財(cái)顧問(wèn)轉(zhuǎn)變,掌握多種業(yè)務(wù)技能。
20xx年,資本市場(chǎng)迎來(lái)了新的一年,我相信,在全體同仁的共同努力下,20xx年會(huì)取得更大的成績(jī)。
謝謝大家!
尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo):
回顧走過(guò)的20xx年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來(lái)取得了部分成績(jī),但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),加大營(yíng)銷工作。
以下是20xx年度金融銷售個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告:
一、20xx年具體工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作:
1、抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計(jì)劃,挖掘理財(cái)客戶群;通過(guò)前臺(tái)柜臺(tái)輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營(yíng)銷取得了一些成效;
3、加強(qiáng)了宣傳,通過(guò)報(bào)社、移動(dòng)短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4、結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,并于10月取得資格證書(shū);通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)(受營(yíng)銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處:
1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,對(duì)客戶信息資料了解不全(地址、號(hào)碼、興趣愛(ài)好)缺少對(duì)客戶的維護(hù);
2、營(yíng)銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力;
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息;
三、來(lái)年工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jī)基礎(chǔ)上,了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng),應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng),進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。
2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3、加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。
謝謝大家!
這是比較繁忙也是比較嚴(yán)峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮,我們公司在20xx年的經(jīng)營(yíng)中也是舉步維艱,但是在董事長(zhǎng)的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下,我們做到效益最大化,風(fēng)險(xiǎn)最小化,緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),堅(jiān)持依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng),適度信貸規(guī)模,嚴(yán)控信貸風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展。現(xiàn)將我一年來(lái)的工作總結(jié)如下,不妥之處懇請(qǐng)董事長(zhǎng)批評(píng)指正:
一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)完成情況
公司到目前實(shí)現(xiàn)總收入xx萬(wàn)元,其中貸款利息收入xx萬(wàn)元。
二、工作措施及開(kāi)展情況
1、以發(fā)展為宗旨,不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。
我公司在堅(jiān)持穩(wěn)中發(fā)展的同時(shí)提高服務(wù)態(tài)度,立足主動(dòng)熱情,實(shí)現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。為了對(duì)貸款實(shí)行專業(yè)化管理,信貸部制定了:貸款發(fā)放的操作規(guī)程,對(duì)貸款的審查建立了多套完整的`表格管理格式,對(duì)貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時(shí),公司堅(jiān)持邊工作邊學(xué)習(xí)的原則,堅(jiān)持周五下午學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),周一早晨例會(huì),對(duì)一周的工作進(jìn)行總結(jié)。
2、以“規(guī)范”為前提,全面提升貸款管理水平
創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點(diǎn)。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點(diǎn),對(duì)惠民縣農(nóng)戶重點(diǎn)扶持。為了防范信貸風(fēng)險(xiǎn),今年信貸部對(duì)信貸
檔案建立電子化臺(tái)賬管理,建立檔案信息,嚴(yán)格進(jìn)行考評(píng)考核,保證到期貸款按時(shí)收回。
3、以“控險(xiǎn)”為核心,全方位化解信貸風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)董事長(zhǎng)的有關(guān)要求,我們不斷在工作中化解風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合我公司實(shí)際情況,對(duì)貸款建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,每月末對(duì)下一月的貸款戶,逐筆建立預(yù)警催收臺(tái)賬,做到按時(shí)、定時(shí)催收貸款本息。一是要求信貸員對(duì)發(fā)放的貸款進(jìn)行了全面整理,杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)生。二是嚴(yán)格執(zhí)行貸款五級(jí)分類,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理。按照“按月分類、實(shí)時(shí)調(diào)整”的原則開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分類工作。三是及時(shí)做好了信貸的報(bào)表填報(bào)、考核以及對(duì)不良貸款的監(jiān)控工作。發(fā)現(xiàn)不良貸款信號(hào)時(shí)及時(shí)采取措施并向董事長(zhǎng)反饋信息,定期發(fā)給客戶到期貸款通知。
三、存在的問(wèn)題
回顧一年來(lái)的工作,我們雖然做出來(lái)較大的努力,但與董事長(zhǎng)的要求還有很大的差距,主要表現(xiàn)在:
一是信貸人員素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高,思想方面認(rèn)識(shí)還不夠;
二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高;
三是貸后管理還有待加強(qiáng)。
四、下一步工作計(jì)劃
1、認(rèn)清形勢(shì),及早謀劃。
由于受到國(guó)內(nèi)整體金融環(huán)境的影響,預(yù)計(jì)20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力,對(duì)信貸運(yùn)營(yíng)勢(shì)必帶來(lái)影響。因此,要精心組織,確?!叭缫豢臁保瑘A滿完成工作目標(biāo)。
一是及早研究。要充分認(rèn)識(shí)同業(yè)強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的嚴(yán)峻形勢(shì),仔細(xì)分析資金市場(chǎng)走勢(shì);
二是及早謀劃。要進(jìn)一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神,把握工作主動(dòng)權(quán),組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)文件精神;
三是及早準(zhǔn)備。要認(rèn)真制定下一年的信貸工作方案,制定計(jì)劃。確保有壓力、有信心;
四是行動(dòng)要快。公司員工都要齊抓共管,努力克服思想松懈、紀(jì)律渙散、行動(dòng)緩慢的現(xiàn)象,確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康、有序開(kāi)展。
2、科學(xué)發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧,進(jìn)一步加大信貸營(yíng)銷力度。
一是繼續(xù)加大對(duì)“三農(nóng)”貸款的投放力度。強(qiáng)化為農(nóng)服務(wù)意識(shí),積極推廣農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實(shí)解決農(nóng)民貸款難,緊緊扎根農(nóng)村,努力擴(kuò)大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額。
二是加大對(duì)優(yōu)良客戶的培植,保證信貸額度。
在今年的基礎(chǔ)上,根據(jù)企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場(chǎng)前景、技改投入等實(shí)際情況,對(duì)明年的企業(yè)信貸額度,貸款結(jié)構(gòu)進(jìn)行合理的調(diào)整,確保企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。對(duì)貸款的發(fā)放,在保證無(wú)風(fēng)險(xiǎn)和合法審查的前提下,減少環(huán)節(jié),提高辦事效率。
3、落實(shí)制度,強(qiáng)化問(wèn)責(zé)機(jī)制,全方位化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。
一是解放思想,積極探索收放新思路。針對(duì)不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款。
二是加大貸款三查力度。明確收貸責(zé)任,嚴(yán)禁向高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和個(gè)人投放貸款,同時(shí)要杜絕重放輕收的思想觀念,加大貸后檢查力度,及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì),杜絕不良貸款發(fā)生。
4、結(jié)合貸款五級(jí)分類,強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一是每月進(jìn)行一次全面的貸款五級(jí)分類。以經(jīng)理為首,帶領(lǐng)信貸員對(duì)貸款客戶共同調(diào)查、分析,使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識(shí)水平。
二是執(zhí)行信貸人員例會(huì)制度。加強(qiáng)對(duì)信貸人員政治覺(jué)悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn),不斷強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)和盡職意識(shí),不斷學(xué)習(xí)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn),找出存在的差距,糾正不足。
總之,我將緊緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標(biāo),加強(qiáng)信貸管理制度建設(shè),突出對(duì)貸款的監(jiān)控,有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn),促使公司信貸工作邁上新臺(tái)階。
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