(一)單選題 在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1.貸款業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險(xiǎn)是(A )。 A.信用風(fēng)險(xiǎn) B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn) 2.根據(jù)貸款“五級(jí)分類法”的劃分,不良貸款是指(C )。
A.關(guān)注類貸款、次級(jí)類貸款、可疑類貸款 B.關(guān)注類貸款、可疑類貸款、損失類貸款 C.次級(jí)類貸款、可疑類貸款、損失類貸款 D.正常類貸款、可疑類貸款、損失類貸款 3.關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(B )。 A.中國(guó)工商銀行專門經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) B.中國(guó)銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策,維護(hù)金融穩(wěn)定 C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù) D.中國(guó)建設(shè)銀行專門經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù) 4.在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中,最早實(shí)行股份制的銀行是(C ),截至2007年4月尚未完成股份制改造的銀行是( )。
A.中國(guó)銀行,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 B.中國(guó)銀行,中國(guó)工商銀行 C.交通銀行,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 D.交通銀行,中國(guó)工商銀行 5.關(guān)于股份制商業(yè)銀行的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(D )。 A.在一定程度上填補(bǔ)了國(guó)有商業(yè)銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場(chǎng)空 白,較好地滿足了中小企業(yè)和居民的融資和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求 B.打破了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下國(guó)家專業(yè)銀行的壟斷局面,促進(jìn)了銀 行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高 C.在經(jīng)營(yíng)管理方面不斷創(chuàng)新,是很多重大措施的“試驗(yàn)田”, 從而大大推動(dòng)了整個(gè)中國(guó)銀行業(yè)的改革和發(fā)展 D.由于體制優(yōu)勢(shì)帶來(lái)了其發(fā)展速度上的優(yōu)勢(shì),目前在總資產(chǎn)規(guī) 模上已經(jīng)超過(guò)了原有的四大國(guó)有商業(yè)銀行 6.近年來(lái),城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢(shì)是(D )。
A.引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 B.聯(lián)合重組 C.跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)D.以上答案都對(duì)7.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是(D )。A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外 市場(chǎng)C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和 期貨市場(chǎng)8.2006年9月成立的期貨交易所是(A )。
A.中國(guó)金融期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所9.下面關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)敘述錯(cuò)誤的是(D )。A.貸款屬于間接融資工具,其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)B.股票屬于直接融資工具,其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資 市場(chǎng)C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng),同業(yè)拆借是其中的一種 短期金融工具D.銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng),債券回購(gòu)是其中的一種長(zhǎng)期 金融工具10.下面屬于間接融資工具的是(D )。
A.國(guó)債B.企業(yè)債券C.公司股票D.銀行貸款 11.現(xiàn)階段,我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是( )和(D )。 A.貨幣供應(yīng)量,基礎(chǔ)貨幣 B.基礎(chǔ)貨幣,高能貨幣 C.基礎(chǔ)貨幣,流通中現(xiàn)金 D.基礎(chǔ)貨幣,貨幣供應(yīng)量 12.個(gè)人汽車消費(fèi)貸款中,自用車、商用車、二手車貸款金額占所購(gòu)汽車價(jià)格的比例上限分別是(D )。
A.50%,70%,80% B.50%,80%,70% C.80%,50%,70% D.80%,70%,50% 13.下列貸款中,貸款期限上限最高的是(A )。 A.國(guó)家助學(xué)貸款 B.一般商業(yè)性助學(xué)貸款 C.二手車消費(fèi)貸款 D.商用車消費(fèi)貸款 14.中長(zhǎng)期公司貸款業(yè)務(wù)中,以下哪種貸款居多?( C ) A.流動(dòng)資金貸款 B.房地產(chǎn)貸款 C.項(xiàng)目貸款 D.銀團(tuán)貸款 15.下列關(guān)于項(xiàng)目貸款還款敘述不正確的是(C )。
A.可以商定一定的寬限期 B.可采用等額本金還款法 C.寬限期內(nèi)不支付利息,也不還本金 D.寬限期內(nèi)只支付利息,不還本金。
一、單選題:在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
第 1 題 我國(guó)規(guī)定計(jì)人附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的( )。 A。
100% B。50% C。
20% D。 10% 【正確答案】: B 第 2 題 目前我國(guó)主要的公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是在下列哪個(gè)市場(chǎng)上進(jìn)行的( )。
A。銀行同業(yè)拆借市場(chǎng) B。
回購(gòu)市場(chǎng) C。票據(jù)市場(chǎng) D。
股票市場(chǎng) 【正確答案】: B 第 3 題 下列關(guān)于反洗錢的敘述,不正確的是( )。 A。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù) B。各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作 C。
對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密 D。任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào) 【正確答案】: B 第 4 題 銀監(jiān)會(huì)根據(jù)履行職責(zé)的需要,可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話,要其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說(shuō)明。
這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的( )。 A。
現(xiàn)場(chǎng)檢查 B。監(jiān)管談話 C。
非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 D。信息披露監(jiān)管 【正確答案】: B 第 5 題 《金融資產(chǎn)管理公司條例》第三條規(guī)定,金融資產(chǎn)管理公司以最大限度地( )為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo),依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。
A。減少不良資產(chǎn) B。
保全資產(chǎn),減少損失 C。發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì) D。
規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn) 【正確答案】: B。
第 12 頁(yè):二、多選題第 16 頁(yè):三、判斷題 2010年證券從業(yè)資格考試最后沖刺通關(guān)必備! 題目1:根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定,首次公開發(fā)行股票以( )方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
A、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià) B、上網(wǎng)競(jìng)價(jià) C、詢價(jià) √ D、協(xié)商定價(jià) 題目2:關(guān)于證券公司融資融券證點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)則敘述錯(cuò)誤的是( )。 A、客戶融資買人或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易,且最后交易日在融資債務(wù)到期日之前的,融資融券的期限縮短至最后交易日的前1交易日 B、證券公司向客戶融資,只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券,只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券 C、客戶融資買人證券的,應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券 公司融人的資金;客戶融券賣出的,應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融人的證券 D、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶 √ 題目3:下列有關(guān)金融期貨敘述不正確的是( )。
A、金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度 B、金融期貨交易是非標(biāo)準(zhǔn)化交易 √ C、金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易 D、在世界各國(guó),金融期貨交易至少要受到1家以上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管,交易品種、交易者行為均需符合監(jiān)管要求 題目4:世界上第一個(gè)股票交易所于1602年在( )成立。 A、美國(guó)的紐約 B、德國(guó)的柏林 C、英國(guó)的倫敦 D、荷蘭的阿姆斯特丹 √ 題目5:以下不屬于金融期貨合約的基礎(chǔ)工具的是( )。
A、股價(jià)指數(shù) B、債券 C、外匯 D、商業(yè)票據(jù) √。
多選題 題目61:以下屬于我國(guó)金融證券的是()。
商業(yè)銀行次級(jí)債券√ 證券公司債券√ 混合資本債券√ 證券公司短期融資債券√ 題目62:金融期貨是期貨交易的一種,金融期貨的基本功能包括()。 投機(jī)功能√ 套期保值功能√ 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能√ 套利功能√ 題目63:保證公司債券的擔(dān)保人可以是()。
信譽(yù)好的銀行√ 政府√ 發(fā)行人 舉債公司的母公司√ 題目64:境外上市外資股主要由()股構(gòu)成。 S√ H√ N√ B 題目65:按基金投資的分散化程度,可將股票基金劃分為()。
場(chǎng)外股票基金 場(chǎng)內(nèi)股票基金 一般股票基金√ 專門化股票基金√ 題目66:根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定,封閉式基金到期可采用以下哪些處理方式? 按基金合同的約定進(jìn)行清盤√ 基金份額持有人申請(qǐng)贖回的基金 封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金√ 延長(zhǎng)基金合同期限√ 題目67:金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為()。 金融遠(yuǎn)期合約√ 金融期貨√ 金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具√ 金融期權(quán)√ 題目68:證券投資基金份額持有人享有基金的()。
收益權(quán)√ 表決權(quán)√ 信息知情權(quán)√ 經(jīng)營(yíng)管理權(quán) 題目69:關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生和發(fā)展論述正確的是()。 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)√ 金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因√ 20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具盼發(fā)展√ 新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段√ 題目70:基金收益主要來(lái)源于()。
資本利得√ 利息√ 紅利√ 股息√。
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