合規(guī)(古代關(guān)于合規(guī)的故事)

1.古代關(guān)于合規(guī)的故事

1.諸葛亮揮淚斬馬謖。

蜀后主建興六年（公元228年），諸葛亮出兵北伐曹魏。馬謖主動請纓，立下軍令狀，表示如果不能完成任務，愿依軍法治罪。

然后，就帶兵去占領(lǐng)軍事要塞街亭。但馬謖剛愎自用、自作主張地將大軍部署在遠離水源的街亭山上。

曹魏名將張合揮兵切斷水源，掐斷糧道，將馬謖部隊圍困于山上，然后縱火燒山。蜀軍饑渴難忍，軍心渙散，不戰(zhàn)自亂。

馬謖被司馬懿奪了街亭，導致諸葛亮最有希望取勝的一次北伐完全失敗。班師回朝后，諸葛亮為明軍紀，將馬謖問斬。

而馬謖素來是諸葛亮看重的人才，在南征孟獲時出了很多有用的計策，并且兩人私交甚好，所以行刑時諸葛亮淚如雨下。之后諸葛亮上表要求降職處分自己，也承擔了部分北伐失敗的責任。

2.曾子殺豬。一個晴朗的早晨，曾子的妻子梳洗完畢，換上一身干凈整潔的藍布新衣，準備去集市買一些東西。

她出了家門沒走多遠，兒子就哭喊著從身后攆了上來，吵著鬧著要跟著去。孩子不大，集市離家又遠，帶著他很不方便。

因此曾子的妻子對兒子說：“你回去在家等著，我買了東西一會兒就回來。你不是愛吃醬汁燒的蹄子、豬腸燉的湯嗎？我回來以后殺了豬就給你做?！?/p>

這話倒也靈驗。她兒子一聽，立即安靜下來，乖乖地望著媽媽一個人遠去。

曾子的妻子從集市回來時，還沒跨進家門就聽見院子里捉豬的聲音。她進門一看，原來是曾子正準備殺豬給兒子做好吃的東西。

她急忙上前攔住丈夫，說道：“家里只養(yǎng)了這幾頭豬，都是逢年過節(jié)時才殺的。你怎么拿我哄孩子的話當真呢？” 曾子說：“在小孩面前是不能撒謊的。

他們年幼無知，經(jīng)常從父母那里學習知識，聽取教誨。如果我們現(xiàn)在說一些欺騙他的話，等于是教他今后去欺騙別人。

雖然做母親的一時能哄得過孩子，但是過后他知道受了騙，就不會再相信媽媽的話。這樣一來，你就很難再教育好自己的孩子了?！?/p>

曾子的妻子覺得丈夫的話很有道理，于是心悅誠服地幫助曾子殺豬去毛、剔骨切肉。沒過多久，曾子的妻子就為兒子做好了一頓豐盛的晚餐。

3.曹操割發(fā)代首。三國時期， 曹操發(fā)兵宛城時規(guī)定：“大小將校，凡過麥田，但有踐踏者，并皆斬首。”

于是，騎馬的士卒都下馬，仔細地扶麥而過?？墒?，曹操的馬卻因受驚而踐踏了麥田。

他很嚴肅地讓執(zhí)法的官員為自己定罪。執(zhí)法官對照《 春秋》上的道理，認為不能處罰擔任尊貴職務的人。

曹操認為，自己制定法令，自己卻違反，怎么取信于軍？即使我是全軍統(tǒng)帥，也應受到一定處罰。他拿起劍割發(fā)，傳示三軍：“丞相踏麥，本當斬首號令，今割發(fā)以代?！?/p>

現(xiàn)在的人覺得剪頭發(fā)是件很平常的事。可是，古人認為，頭發(fā)是從父母那里繼承的，隨便割掉不僅大逆不道，而且是不孝的表現(xiàn)。

曹操作為封建社會的政治家，能夠割發(fā)代首，嚴于律己，實屬難能可貴。4.商鞅立法。

春秋戰(zhàn)國時，秦國的商鞅在秦孝公的支持下主持變法。當時處于戰(zhàn)爭頻繁、人心惶惶之際，為了樹立威信，推進改革，商鞅下令在都城南門外立一根三丈長的木頭，并當眾許下諾言：誰能把這根木頭搬到北門，賞金十兩。

圍觀的人不相信如此輕而易舉的事能得到如此高的賞賜，結(jié)果沒人肯出手一試。于是，商鞅將賞金提高到50金。

重賞之下必有勇夫，終于有人站起將木頭扛到了北門。商鞅立即賞了他五十金。

商鞅這一舉動，在百姓心中樹立起了威信，而商鞅接下來的變法就很快在秦國推廣開了。新法使秦國漸漸強盛，最終統(tǒng)一了中國。

5.法當有常。狄仁杰是唐朝有名的大臣，仕宦歷經(jīng)高宗、武后兩朝。

他做大理丞時，清理大量疑難積案，一年中判處有罪或無罪釋放的多至一萬七千人，沒有一個認為冤屈再要求申訴的。有個武衛(wèi)大將軍叫權(quán)善才的，因為誤砍了太宗昭陵上的柏樹，仁杰上奏罪該免職，高宗認為太輕了，叫馬上把他處死。

仁杰又上奏說此人罪不當死。高宗生氣了，板著臉說：“此人斫昭陵上的樹，是陷我于不孝，必須殺掉！” 旁邊的人示意仁杰趕快走開，仁杰不理睬，說：“我聽說違背圣意、做出背叛皇上事情的人，自古以來都要蒙受災難。

但是我不以為是這樣。如果處在桀紂時期，那就要蒙難了，但處在堯舜時期，就不會。

臣等現(xiàn)在正處在堯舜時期，不怕還有像比干被殺那樣的事情。陛下制定法律，公之于眾，無論徒刑、流放刑、死刑，都得按照罪行的大小輕重來判處，哪有所犯并非死罪，就叫判處死刑的？刑法既無常規(guī)，教萬民何所措其手足？陛下一定要變通法律，就從今天開始吧。

古人說，假如偷了長陵的一把土就把那人殺了，這怎么能是一個好皇帝？現(xiàn)在陛下為了昭陵的一株柏樹殺掉一位將軍。那千年以后，人們將把陛下看成是什么樣的皇帝。

這就是臣之所以不敢聽陛下的命令殺權(quán)善才，以陷陛下于無道??！”高宗的態(tài)度緩和一些了，權(quán)善才因此得以免死。

2.合規(guī)的合規(guī)

近些年， “ 依法合規(guī)”一詞在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。但是，許多人對“ 合規(guī)”概念的理解卻是表面化的，有的將“ 合規(guī)”理解為銀行及其分支機構(gòu)的經(jīng)營管理行為必須符合銀行總行制定的規(guī)章制度；有的將“ 合規(guī)”簡單地理解為就是符合規(guī)定， 不符合規(guī)定就是違規(guī)。顯然，這些理解與國際銀行業(yè)對“ 合規(guī)” 的理解是不一致的?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》對合規(guī)的含義也進行了如下明確：“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。”與銀行經(jīng)營業(yè)務相關(guān)的法律、規(guī)則及標準，包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進行融資活動的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護以及消費者信貸等方面的規(guī)定此外， 依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式，上述法律、規(guī)則及標準還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準則，如勞動就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。法律、規(guī)則及準則可能有不同的淵源，包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準則、市場公約，行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應包括更廣義上的誠實廉正和公平交易的行為準則。

3.“言語,行動有條理或合規(guī)距,有時也比喻做事死板,不懂得靈活掌握

這個成語是循規(guī)蹈矩。

1、拼音：xúnguīdǎojǔ

2、釋義：原指遵守規(guī)矩，不敢違反。現(xiàn)也指拘守舊準則，不敢稍做變動。

3、出處：宋·朱熹《答方賓王書》：“循涂守轍，猶言循規(guī)蹈矩云爾。”

4、造句：

(1)創(chuàng)業(yè)之中，如果總是循規(guī)蹈矩，沒有創(chuàng)新是不行的。

(2)如果不搞市場競爭，只是循規(guī)蹈矩，我們國家就無法強大起來。

(3)一般地說，循規(guī)蹈矩，照章辦事，總會風險小些。

5、近義詞：因循守舊、規(guī)行矩步、墨守成規(guī)、規(guī)行矩止、按部就班。

6、反義詞：放浪形骸、倜儻不羈、放蕩不羈、胡作非為、隨心所欲。

4.合規(guī)的合規(guī)管理是怎樣的

根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中的定義，合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風險的行為。

合規(guī)管理是企業(yè)“內(nèi)部的一項核心風險管理活動”。合規(guī)管理部門有廣義和狹義之分， 廣義上的合規(guī)管理部門整個銀行系統(tǒng)負有履行合規(guī)管理職責 的業(yè)務條線與分支機構(gòu)的統(tǒng)稱。

狹義的合規(guī)管理部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門。合規(guī)風險管理是全行上下的共同責任， 不是單純由合規(guī)管理部門自身獨自履行。

合規(guī)管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規(guī)風險。合規(guī)管理部門應根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風險， 按照合規(guī)風險的報告路線和報告要求及時報告。

合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面是相互協(xié)作。合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能分離， 合規(guī)管理職能的履行情況受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。

內(nèi)部審計部門負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案包括合規(guī)管理職能適當性和有效性的審計評價， 內(nèi)部審計的風險評估方法應包括對合規(guī)風險的評估。

5.合規(guī)的合規(guī)管理是什么

第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。

要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風險于無形。

合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)農(nóng)信社新一輪發(fā)展目標的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準，努力培育員工的合規(guī)意識，在全行上下推行"合規(guī)人人有責"、"主動合規(guī)"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等合規(guī)理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。

第二、建立健全合規(guī)管理組織機制。 一定要充分認識設(shè)立合規(guī)部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設(shè)置獨立的、強勢的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。

合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強的個人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應的技術(shù)資格和業(yè)務能力的人員充實到合規(guī)經(jīng)營管理隊伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊伍。 合規(guī)管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規(guī)部門在本社的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務部門的關(guān)系：業(yè)務部門實施有效自我合規(guī)控制的第一道防線，合規(guī)部門在事前與事中實施專業(yè)化合規(guī)管理的第二道防線；合規(guī)部門作為銀行內(nèi)部管理和外部監(jiān)管規(guī)則連接的主要渠道，將監(jiān)管規(guī)則、風險提示以及監(jiān)管意見等分解給各業(yè)務部門或其他后臺支持部門，各個業(yè)務部門主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動提供合規(guī)風險信息或風險點，并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務部門管理好合規(guī)風險，為銀行業(yè)務與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務創(chuàng)新帶來的法律風險。

第三、制訂一套具有較強執(zhí)行力的好制度。 長期以來，內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學的合規(guī)風險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現(xiàn)象。

合規(guī)經(jīng)營呼喚科學合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規(guī)章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，規(guī)章制度不應該是多年一成不變的，在制定規(guī)章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。

在業(yè)務規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度要有必要的合規(guī)預估，在源頭上解決合規(guī)風險管理的制度基礎(chǔ)。必須改變一直以來沿用行政機構(gòu)規(guī)章制度的制定方式，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務經(jīng)營的相關(guān)操作標準，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個崗位人員使用的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序，規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。

通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標準、處處都有嚴格的合規(guī)經(jīng)營紀律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。 第四、強化員工的合規(guī)培訓。

高層管理者、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個層次。作為聯(lián)社基層經(jīng)營單位，應通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準則、合規(guī)政策、合規(guī)意識和合規(guī)職責等字面要求及其精神實質(zhì)，貫穿于業(yè)務政策、行為手冊和操作程序中。

按照全員參與的原則，開展針對合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。對合規(guī)管理人員要加強新法律法規(guī)的培訓和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應有的專業(yè)素養(yǎng)；對其他員工負責提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準則的培訓，包括新入社人員的合規(guī)培訓和測試。