關(guān)于外匯業(yè)務(wù)自查報告(個人外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得)

關(guān)于外匯業(yè)務(wù)自查報告

篇一：國際業(yè)務(wù)自查報告

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對我行2011年度及2012年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯>培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

2、自查相關(guān)內(nèi)容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：2011年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

3、境外匯款業(yè)務(wù)：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，

2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

3、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

篇二：20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況自查自評報告

Xxx外匯管理局：

根據(jù)?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（2011年）?的通知?（匯綜發(fā)?2011?71號）文件的精神，我支行認(rèn)真開展了2011年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時完成了各項(xiàng)考核任務(wù)，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、我行外匯考核工作的開展情況

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé)，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內(nèi)容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。

（二）加強(qiáng)宣傳指導(dǎo)，提升銀行對外匯考核工作的認(rèn)識。  由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過認(rèn)真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識。

二、我行開展自查自評工作情況

從本次考核結(jié)果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準(zhǔn)確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進(jìn)行外匯政策反饋。

（一）業(yè)務(wù)合規(guī)方面：由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自2011年12月1日起國家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物

貿(mào)易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則?第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當(dāng)?shù)赝鈪R局。

（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時向當(dāng)?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)；辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

（三）內(nèi)控制度方面：我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

三、存在的問題及整改方案：

由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無存在什么問題。

四、根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實(shí)“外匯價值平臺建設(shè)”工作的建設(shè)，重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開辦時間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。

篇三：個人外匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查整改報告模板

一、 個人外匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的開展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕

根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細(xì)條目對本支行 2009年全年個人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性，外管政策的執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。

二、 整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；

對于個人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個人購匯系統(tǒng)。

對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時錄入國際收支申報統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準(zhǔn)確。

三、 違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進(jìn)行歸類分析成因〕；

1. 一筆個人外幣劃轉(zhuǎn)（金額USD2000）非同名賬戶且非直系親屬轉(zhuǎn)帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。

2. 部分柜員在錄入外管局個人結(jié)售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時對于交易主體屬性、款項(xiàng)來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準(zhǔn)確反映交易性質(zhì)。

3. 個人存取外幣現(xiàn)金累計超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)

范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

4. 未設(shè)立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補(bǔ)設(shè)。

四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；

五、 其他需要說明的情況；

六、 現(xiàn)行個人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。  由于外管政策經(jīng)常會有較大變動，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動，造成了對政策理解不夠及時和準(zhǔn)確。

個人外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得

個人外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得

3月15日——3月17日，我有幸參加了由總行資深業(yè)務(wù)員工送課至花溪的“留學(xué)寶”、外匯業(yè)務(wù)及外幣鑒別培訓(xùn)。此次培訓(xùn)，從理論層面到產(chǎn)品解析最后至A系統(tǒng)的操作均做了詳細(xì)講解。

首先是“留學(xué)寶”業(yè)務(wù)，眾所周知，雖然在留學(xué)業(yè)務(wù)日均大眾化的今天，能留學(xué)的家庭的經(jīng)濟(jì)實(shí)力依舊符合于我行的潛力客戶直至貴賓客戶的相關(guān)要求，特別是像英國、美國這樣消費(fèi)水平較高的國家，能送子女出去讀書的家庭經(jīng)濟(jì)實(shí)力及地位都處于社會中上流，抓住留學(xué)業(yè)務(wù)的發(fā)展，就是抓住我行貴賓客戶發(fā)展的又一好時機(jī)。各家商業(yè)銀行都開始搶抓留學(xué)金融這塊蛋糕，通過老師的講解，我明白了有些產(chǎn)品可能不太適合客戶或者有些產(chǎn)品可能不太適合去哪個國家或者說本身的金融使用習(xí)慣不太一樣的情況。我們應(yīng)該把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶，然后從產(chǎn)品來講，目前各家金融產(chǎn)品的同質(zhì)性還是比較高的，無非是存款保證金還有出國貸款還有購匯、旅行支票、匯票、留學(xué)信用卡、預(yù)開帳戶這幾類，歸根到底產(chǎn)品基本上還是這些，各家商業(yè)銀行都會有一些留學(xué)套餐的組合推出供大家選擇，但是農(nóng)行在費(fèi)率上是有優(yōu)勢的，我們在營銷的'時候應(yīng)該抓住這些優(yōu)勢。而老師對外管政策的耐心講解更是使自己對外匯業(yè)務(wù)操作中的監(jiān)管要求和政策風(fēng)險有了更深刻的認(rèn)識和理解。

在最后一天的外幣鑒別中，老師運(yùn)用豐富翔實(shí)的資料和案例，采取圖文并茂的方式，對人民幣及美元、歐元、日元、港幣等主要外幣的流通情況、防偽特征、識別假幣要領(lǐng)和技能等多個方面知識進(jìn)行了

詳細(xì)、生動、直觀的介紹；重點(diǎn)講解了水印、安全線、纖維絲、油墨、紙張印刷等鈔票仿偽特征及假幣鑒別方法。特別從不同的仿偽特征對美元進(jìn)行了細(xì)致的對比講解，同時就目前現(xiàn)階段收兌外幣標(biāo)準(zhǔn)做了重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)。經(jīng)過培訓(xùn)，我進(jìn)一步提高了外幣識別能力，爭取在今后的工作中結(jié)合培訓(xùn)內(nèi)容，掌握外幣鑒別技巧，防止收兌假鈔。

通過此次培訓(xùn)，我初窺了個人外匯業(yè)務(wù)的門徑。我既然成為農(nóng)業(yè)銀行這個金融機(jī)構(gòu)中的一員，就應(yīng)該立足崗位，做好本職工作。在現(xiàn)有的崗位上，不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)水平，不斷提高自己的專業(yè)素養(yǎng)，提高自己的服務(wù)質(zhì)量，從自我做起，為有效提高銀行整體服務(wù)的競爭力而努力。