先開(kāi)股票帳戶(hù)及開(kāi)通網(wǎng)上交易1、先到有證券公司營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)帳第三方存管業(yè)務(wù)的銀行辦一張銀行卡(開(kāi)通網(wǎng)上銀行),帶上本人身份證和銀行卡在股市交易時(shí)間到證券營(yíng)業(yè)廳辦理滬、深股東卡(登記費(fèi)一般90元,也有的營(yíng)業(yè)部免費(fèi)),便獲得一個(gè)資金帳戶(hù)(用來(lái)登錄網(wǎng)上交易系統(tǒng))。
同時(shí)可辦理開(kāi)通網(wǎng)上交易手續(xù)?;蛘荫v銀行的證券客戶(hù)經(jīng)理協(xié)辦(更方便、更優(yōu)惠)。
2、下載所屬證券公司的網(wǎng)上交易軟件(帶行情分析軟件)或證券公司有附送軟件安裝光盤(pán)在電腦安裝使用。用資金帳戶(hù),交易密碼登陸網(wǎng)上交易系統(tǒng),進(jìn)入系統(tǒng)后,通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬將銀行的資金轉(zhuǎn)入資金帳戶(hù)就可以買(mǎi)賣(mài)股票操作了。
當(dāng)天買(mǎi)入的股票要第二個(gè)交易日才能賣(mài)出(T+1),當(dāng)天賣(mài)出股票后的錢(qián),當(dāng)天就可以買(mǎi)入股票。交易時(shí)間是每周一至周五上午9:30——11:30,下午13:00——15:00。
集合競(jìng)價(jià)時(shí)間是上午9:15——9:25,競(jìng)價(jià)出來(lái)后9:25——9:30這段時(shí)間是不可撤單的(節(jié)假日休市)。股票買(mǎi)賣(mài)要交費(fèi)用:1、傭金:0.1%—0.3%,一般電話委托交易0.3%,網(wǎng)上委托交易0.2%或更低,根據(jù)你的證券公司(或你資金量的多少)決定,傭金每筆交易最低收取是5元。
賣(mài)出時(shí)加收印花稅0.1%(單向收?。?。2、過(guò)戶(hù)費(fèi)(僅限于滬市),每買(mǎi)賣(mài)一千股收取1元。
了解K線圖的用法:K線根據(jù)計(jì)算單位的不同,一般分為:日K線、周K線、月K線、年線與分鐘K線等。K線是一條蠟燭形柱線,可以從中看出開(kāi)盤(pán)價(jià)、最高價(jià)、高低價(jià)和收盤(pán)價(jià)的位置。
最高價(jià)和最低價(jià),就是這條柱線的最高點(diǎn)或最低點(diǎn),當(dāng)開(kāi)盤(pán)價(jià)低于收盤(pán)價(jià)時(shí),這條柱線是紅色的(陽(yáng)線),實(shí)心粗部分低點(diǎn)是開(kāi)盤(pán)價(jià)、高點(diǎn)是收盤(pán)價(jià)。當(dāng)開(kāi)盤(pán)價(jià)高于收盤(pán)價(jià)時(shí),這條柱線是綠(或藍(lán))色的(陰線),實(shí)心粗部分低點(diǎn)是收盤(pán)價(jià)、高點(diǎn)是開(kāi)盤(pán)價(jià)。
當(dāng)開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)一樣時(shí),這條柱線是白色的(十字星),十字交叉點(diǎn)就是開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)。開(kāi)盤(pán)價(jià)與收盤(pán)價(jià)之間的粗柱狀稱(chēng)為實(shí)體,實(shí)體上方細(xì)線部分稱(chēng)為上影線,實(shí)體下方細(xì)線部分稱(chēng)為下影線。
如圖: K線還有小陽(yáng)星、小陰星、小陽(yáng)線、小陰線、下影陽(yáng)線、上影陽(yáng)線、穿頭破腳陽(yáng)線、光頭陽(yáng)線、上影陽(yáng)線、光頭光腳陽(yáng)線、光腳陰線、光頭陰線等等。 一般來(lái)說(shuō),我們可以從K線的型態(tài)可判斷出交易時(shí)間內(nèi)的多、空情況。
例如光頭光腳的大陽(yáng)線,表示漲勢(shì)強(qiáng)烈。由高價(jià)位的射擊之星構(gòu)成的單日反轉(zhuǎn),殺人無(wú)數(shù)。
不過(guò),應(yīng)該注意的是,在使用K線圖時(shí),單個(gè)K線的意義并不大。股價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的運(yùn)行后,在圖表上即形成一些特殊的區(qū)域或形態(tài),不同的形態(tài)顯示出不同意義。
K線圖通常有分為日、周、月、季、年K線圖,平時(shí)最多用日K線圖,里面有5日、10日、20日、30日、60日等均線,分別用白、黃、紫、綠、藍(lán)等顏色在圖中顯示,其各線參數(shù)和顏色可以改變的。從各均線可看出股票的運(yùn)行趨勢(shì)。
在股票市場(chǎng)所講的趨勢(shì),就是股票K線連續(xù)組合的總體運(yùn)行方向。比如日K線在5、10、20、30日均線的上方,且各均線是向上,雖然其中有升有跌(均線在K線下方時(shí)都起著一定的支撐作用),這時(shí)的趨勢(shì)是向上沒(méi)有改變。
相反日K線在各均線的下方,且各均線是向下的時(shí)候,其中同樣有升有跌(均線在K線上方時(shí)都起著一定的阻力作用),這時(shí)的趨勢(shì)是向下沒(méi)有改變。如果均線由向上改變成向下,或由向下改變成向上,這時(shí)就有可能改變?cè)瓉?lái)的趨勢(shì)。
可根據(jù)其運(yùn)行變化來(lái)選擇股票的買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)。5、10、20、30日線顯示出較短時(shí)間的趨勢(shì),60、120、250日線則顯示中、長(zhǎng)時(shí)間的趨勢(shì)。
炒股要點(diǎn):要善于識(shí)別、分折上市公司基本面,在股市中基本面好和有一定的技術(shù)面支撐才是好股票。就是說(shuō)要買(mǎi)入趨勢(shì)向上的股票,因?yàn)橼厔?shì)是股票運(yùn)行的方向,當(dāng)趨勢(shì)向上就是股價(jià)運(yùn)行在上升通道,或有可能受消息面影響、主力莊家洗盤(pán),另股價(jià)出現(xiàn)波動(dòng)回落調(diào)整,總體趨勢(shì)還是向上。
若股價(jià)運(yùn)行趨勢(shì)已向下時(shí),就算有利好消息,股價(jià)會(huì)有所回升,但一時(shí)也難改向下趨勢(shì),還會(huì)繼續(xù)下跌,因?yàn)橼厔?shì)決定它的方向。一般流通盤(pán)小的較為活躍,而且容易炒作。
對(duì)于做短線的投資者來(lái)說(shuō),不追漲就很難買(mǎi)到強(qiáng)勢(shì)股,那就要尋找那些股票價(jià)格處于同板塊低價(jià)位,漲幅靠前的個(gè)股。漲幅靠前就說(shuō)明該股有莊在里面,進(jìn)入上升階段后不斷拉高股價(jià)以完成做莊目標(biāo)。
或是在不斷收集籌碼,以達(dá)到建倉(cāng)目的。當(dāng)日成交量放大,該股的上升得到了成交量的支持。
在低價(jià)位,漲幅靠前,成交量放大就說(shuō)明主力的真實(shí)意圖在于拉高股價(jià),而不是意在誘多。若在高價(jià)位出現(xiàn)漲幅靠前、而成交量放大的個(gè)股,其中可能存在陷阱,買(mǎi)入這些個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)就較大。
觀察換手率 換手率是指在一定時(shí)間內(nèi)市場(chǎng)中股票轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)的頻率,是反映股票流通性強(qiáng)弱的指標(biāo)。計(jì)算方法:換手率=(某一時(shí)間內(nèi)的成交量/發(fā)行總股數(shù))*100% 換手率低表明多空雙方看法基本一致,股價(jià)一般會(huì)由于成交低迷而出現(xiàn)橫盤(pán)整理或小幅下跌。
換手率高則表明多空雙方的分歧較大,但只要成交能持續(xù)活躍,股價(jià)一般會(huì)呈小幅上升走勢(shì)。換手率越高,也表示該股票的交易越活躍,流通性越好。
做短線看資金流向1、選擇近日底部放出天量的個(gè)股(日換手率連續(xù)大于5%—10%)跟蹤觀察。2、(5、10、20)。
只要你有這個(gè)決心,完全可以實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想。
首先,找尋緣故市場(chǎng),然后轉(zhuǎn)介紹。你會(huì)發(fā)現(xiàn)你的關(guān)系網(wǎng)會(huì)逐年加大。這是業(yè)務(wù)方面。
另外,你要多看有關(guān)方面書(shū)籍。推薦一本潘偉君的《從外行到內(nèi)行》。
書(shū)店也有。同時(shí),建議你考從業(yè)資格,這樣你會(huì)掌握基礎(chǔ)知識(shí)。
書(shū)籍方面:
最基礎(chǔ)的是<;貨幣銀行學(xué)>
高教出版社出的書(shū)一般都比較瑣碎,適合不考試的初學(xué)者??梢阅脕?lái)入門(mén)。
最好再學(xué)點(diǎn)<;西方經(jīng)濟(jì)學(xué)>;,一般都使用高鴻業(yè)的書(shū).微觀和宏觀都要學(xué).其他中級(jí)的就不用學(xué)了。
有了貨幣銀行學(xué)的底子之后,再學(xué)商業(yè)銀行與中央銀行學(xué)這兩門(mén),金融市場(chǎng)學(xué)也相當(dāng)重要。這幾本書(shū)都可以使用高教出版社的.學(xué)了這幾門(mén)后,你就能了解到各金融工具,機(jī)構(gòu)的運(yùn)作方式和原理了。
做為輔助,可以再學(xué)<;證券投資學(xué)>, <;保險(xiǎn)學(xué)> 。
證券公司當(dāng)客戶(hù)經(jīng)理,,說(shuō)句心里話,你能到證券公司,做客戶(hù)經(jīng)理卻實(shí)不錯(cuò),理財(cái)規(guī)劃師,投資策劃師,證券分析師,選一樣學(xué)精.學(xué)好.認(rèn)證等級(jí)雖然難度大,但含金量高啊,需要這樣的人才,比較有前途,,有句俗話說(shuō)的好:吃的苦中苦,方為人上人;我接觸不少客戶(hù)經(jīng)理,現(xiàn)在大部分都是中層干部,他們的特點(diǎn)一是鉆研金融證券投資基礎(chǔ)知識(shí),理財(cái)規(guī)劃師要學(xué)..理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)》、《保險(xiǎn)學(xué)》、《投資學(xué) 》、《稅務(wù)策劃 》、《理財(cái)規(guī)劃工作要求》 及《職業(yè)道德》、理財(cái)方案、實(shí)施理財(cái)方案等。
二是埋頭苦干,有敬業(yè)精神,日常工作就是開(kāi)發(fā)客戶(hù)資源并服務(wù)客戶(hù),閑暇時(shí)你先學(xué)習(xí)預(yù)測(cè)及分析.三是搞好上下級(jí)關(guān)系。其中有一個(gè)姓郭,現(xiàn)在當(dāng)上了北京某大證券公司經(jīng)理。現(xiàn)在你還年輕走上社會(huì)不容易,多接觸一些人積累一此經(jīng)驗(yàn),為日后的發(fā)展打好基礎(chǔ),祝你一帆風(fēng)順,事業(yè)成功。
我是證券從業(yè)人員。我談兩點(diǎn)。一、你目前的崗位其實(shí)就是營(yíng)銷(xiāo)人員,你自己也說(shuō)了就是拉客戶(hù)。拉客戶(hù)主要是人的說(shuō)服力,關(guān)系度。如果你有豐富的人脈資源,并覺(jué)得這個(gè)方式適合你,你可以重點(diǎn)學(xué)習(xí)一下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)方面的知識(shí),例如陳安之的成功學(xué)。值得提醒的是,這種崗位專(zhuān)業(yè)水平有限,在市場(chǎng)好的時(shí)候容易賺錢(qián),一旦股票市場(chǎng)行情轉(zhuǎn)淡,很難混飯吃。我經(jīng)歷過(guò)01-07的行情大起大落,看多了同事的悲慘和風(fēng)光。
二、如果你對(duì)證券行業(yè)不熟悉,并且不愿意做請(qǐng)客吃飯拉關(guān)系的事情,建議轉(zhuǎn)行。因?yàn)槟氵€年輕,不能把時(shí)間和精力花在這種不熟悉、不擅長(zhǎng)的工作上。你應(yīng)該確立你的志向所在,再去努力。二者兼顧的方法是,如果你精力充沛,可以發(fā)展志向的同時(shí)做證券經(jīng)紀(jì)人。所謂證券公司的客戶(hù)經(jīng)理,目前大多數(shù)不是正式員工,你可以不拿底薪,介紹客戶(hù)去炒股你提成,累計(jì)客戶(hù)多了收入也很可觀的。
建議不要太盲目,畢竟證券公司客戶(hù)經(jīng)理成把抓,也很容易被淘汰
1、證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書(shū)面憑證,它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益,或證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。
證券的票面要素主要為四個(gè):第一,持有人;第二,證券的標(biāo)的物;第三,標(biāo)的物的價(jià)值;第四,權(quán)利。證券的兩個(gè)基本特征為:第一,法律特征;第二,書(shū)面特征。
有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額,證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)的所有權(quán)或債券憑證。有價(jià)證券本身沒(méi)有價(jià)值,但由于代表了一定的權(quán)益,所以有交易價(jià)格。
有價(jià)證券可分為:商品證券、貨幣證券和資本證券。有價(jià)證券的特征:第一,證券的產(chǎn)權(quán)性;第二,證券的收益性;第三,證券的流通性;第四,證券的風(fēng)險(xiǎn)性。
有價(jià)證券的功能:第一,籌資功能,是指為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展籌集資本;第二,配置資本的功能,是指通過(guò)有價(jià)證券的發(fā)行和交易,按利潤(rùn)最大化的要求對(duì)資本進(jìn)行分配。 2、證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。
它的三個(gè)顯著特征是:第一,證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所;第二,證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所;第三,證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。 從縱向來(lái)劃分,證券市場(chǎng)可以分一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。
從橫向來(lái)劃分,又可以分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。 3、證券市場(chǎng)是社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。
今年來(lái)證券市場(chǎng)有著全新的特征:第一,金融證券化;第二,證券投資法人化;第三,證券交易多樣化;第四,證券市場(chǎng)自由化;第五,證券市場(chǎng)國(guó)際化;第六,證券市場(chǎng)電腦化。 證券市場(chǎng)的四大趨勢(shì)為:第一,金融創(chuàng)新進(jìn)一步深化;第二,發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)的證券市場(chǎng)國(guó)際化將有較大發(fā)展;第三,證券交易所的合并與上市;第四,證券市場(chǎng)的網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展趨勢(shì)。
縱觀十年來(lái)我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展歷程,它的特點(diǎn)為:第一,市場(chǎng)發(fā)展日益規(guī)范有序;第二,證券發(fā)行規(guī)模逐年擴(kuò)大,品種結(jié)構(gòu)日趨合理;第三,機(jī)構(gòu)投資者的隊(duì)伍逐漸壯大;第四,監(jiān)督手段法制化。 第二節(jié) 證券市場(chǎng)的參與者 1、證券發(fā)行人,是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。
一般而言,發(fā)行證券時(shí),發(fā)行人要委托證券公司代為發(fā)行,即承銷(xiāo)。 2、證券投資人,是指通過(guò)證券而進(jìn)行投資的各類(lèi)機(jī)構(gòu)法人和自然人,他們是證券市場(chǎng)的資金供給者。
證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩類(lèi)。 3、證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu),是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類(lèi)機(jī)構(gòu)。
主要有證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券公司的主要業(yè)務(wù)有代理發(fā)行、代理證券買(mǎi)賣(mài)、自營(yíng)性證券買(mǎi)賣(mài)以及其他咨詢(xún)業(yè)務(wù)。
證券公司一般分為綜合類(lèi)證券公司和經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司。 4、自律組織。
在我國(guó)證券自律性組織包括證券交易所和證券協(xié)會(huì)。我國(guó)的證券交易所是提供證券集中競(jìng)交易場(chǎng)所的不以營(yíng)利為目的的法人。
證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織,是社會(huì)團(tuán)體法人。其權(quán)利機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。
在我國(guó)證券公司必須加入證券業(yè)協(xié)會(huì)。 5、證券監(jiān)督機(jī)構(gòu),在我國(guó)證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)是指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。
第三節(jié) 證券市場(chǎng)的地位與功能 1、金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)。資金的融通簡(jiǎn)稱(chēng)為融資,一般分為直接融資和間接融資兩種。
根據(jù)金融市場(chǎng)上交易工具的期限,把金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)兩大類(lèi)。 證券市場(chǎng)是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分,而且它與金融市場(chǎng)體系的其他組成部分有密切的聯(lián)系:第一,證券市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)關(guān)系密切;第二,長(zhǎng)期信貸的資金來(lái)源依賴(lài)于證券市場(chǎng);第三,任何金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)都直接或間接于證券市場(chǎng)相關(guān),而且證券金融機(jī)構(gòu)與非證券金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)上有很多的交叉。
2、證券市場(chǎng)的基本功能為:第一,籌資功能,是指證券市場(chǎng)為資金需求者籌集資金的功能;第二,資本定價(jià)功能,就是為資本決定價(jià)格;第三,資本配置功能,是指通過(guò)證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的。 第二章 股票(1-2) 第一節(jié) 股票的特征與類(lèi)型 1、股票是指股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。
它的三個(gè)基本要素是:發(fā)行主體、股份、持有人。 2、股票是一種有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券和綜合權(quán)利證券。
3、股票的特征是:收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性和波動(dòng)性。 4、按股東享有的權(quán)利的不同,可以把股票分為普通股和優(yōu)先股。
5、股票按是否記載股東姓名,可以分為記名股票和不記名股票。記名股票的特點(diǎn)是:第一,股東權(quán)利歸屬于記名股東;第二,認(rèn)購(gòu)股票的款項(xiàng)不一定一次繳足;第三,轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制;第四,便于掛失,相對(duì)安全。
不記名股票的特點(diǎn)是:第一,股東權(quán)利歸屬股票的持有人;第二,認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求繳足股款;第三,轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便;第四,安全性較差。 6、股票按是否用票面金額加以表示,可以分為有面額股票和無(wú)面額股票。
有面額股票的特點(diǎn)是:第一,可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;第二,為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)。我過(guò)國(guó)公司法規(guī)定,股票的發(fā)行價(jià)格可以和票面金額相等,也可以超過(guò)票面金額,但不得低于票面金額。
無(wú)面額股票的特點(diǎn)是:第一,發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較。
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證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)目的與要求本分冊(cè)的主要內(nèi)容包括:股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本概念,以及證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、證券投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)、證券市場(chǎng)法規(guī)體系和監(jiān)管構(gòu)架、證券業(yè)從業(yè)人員道德規(guī)范等基礎(chǔ)知識(shí)。通過(guò)本部分的學(xué)習(xí),要求初步掌握證券和證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。
本部分適用對(duì)象為所有參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的從業(yè)人員。書(shū)中帶星花(*)的內(nèi)容暫不列入考試范圍。
第一章 證券市場(chǎng)概述第一節(jié) 證券與證券市場(chǎng)一、證 券證券是各類(lèi)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱(chēng),是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據(jù)、提單、保險(xiǎn)單、存款單等都是證券。
凡根據(jù)一國(guó)政府有關(guān)法規(guī)發(fā)行的證券都具有法律效力。證券首先是一種信用憑證或金融工具,它是商品經(jīng)濟(jì)和信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。
如債券就是一種信用憑證,無(wú)論是企業(yè)債券、金融債券還是國(guó)債券,都是經(jīng)濟(jì)主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權(quán)債務(wù)憑證。再如股票,它就是股份有限公司發(fā)行的用以證明股東的身份和權(quán)益,并據(jù)以獲得股息的憑證。
從籌資的角度看,股份制是一種特殊的信用形式,即通過(guò)信用將分散的資金集中起來(lái)有效地使用。沒(méi)有信用的發(fā)展,就難有大規(guī)模的集資,也不會(huì)有股票的發(fā)行與交易,股份制就難以確立。
基金證券則是同時(shí)具有股票和債券的某些特征的證券。投資基金本身就是集資的一種形式,是將分散的資金集中起來(lái)創(chuàng)設(shè)一個(gè)基金,然后委托專(zhuān)門(mén)的投資機(jī)構(gòu)從事能保證投資人收益的組合投資,證券持有人則對(duì)基金擁有財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)。
這些作為資本信用手段的證券能定期領(lǐng)取利息或到期收回本金,且具有買(mǎi)賣(mài)價(jià)格,可以在證券市場(chǎng)上進(jìn)行轉(zhuǎn)讓和流通。除此之外,還有作為貨幣證券的商業(yè)票據(jù)。
在商品經(jīng)濟(jì)和生產(chǎn)社會(huì)化發(fā)展的過(guò)程中,企業(yè)為了追求利潤(rùn)最大化,必然要加速資本流通,縮短周轉(zhuǎn)周期,盡量節(jié)約資本的使用,為此便產(chǎn)生了商業(yè)信用和作為商業(yè)信用手段的商業(yè)票據(jù),如匯票、支票及本票等。這些商業(yè)票據(jù)不僅僅是一種信用工具,而且還可以在一定范圍內(nèi)周轉(zhuǎn)流通,發(fā)揮流通手段和支付手段等貨幣職能。
按照不同的標(biāo)準(zhǔn),可以對(duì)證券進(jìn)行不同的分類(lèi)。按其性質(zhì)的不同,可以將證券分為證據(jù)證券、憑證證券以及有價(jià)證券。
證據(jù)證券是指只是單純地證明事實(shí)的文件,主要有借用證、證據(jù)(書(shū)面證明)等。在證據(jù)證券中,有一種具有特殊效力的證券,被稱(chēng)為“免責(zé)證券”,如提單等即屬此類(lèi)。
憑證證券是指認(rèn)定持證人是某種私權(quán)的合法權(quán)利者,證明對(duì)持證人所履行的義務(wù)是有效的文件。如存款單、借據(jù)、收據(jù)及定期存款存折等就屬于這一類(lèi)。
憑證證券實(shí)際上是無(wú)價(jià)證券。其特點(diǎn)是,雖然憑證證券也是代表所有權(quán)的憑證,但不能讓渡,不能真正獨(dú)立地作為所有權(quán)證書(shū)來(lái)行使權(quán)利。
如存款單就是民法中的消費(fèi)寄存憑證,屬單純的憑證證券,不是有價(jià)證券,因?yàn)樗葲](méi)有可讓渡性,也沒(méi)有完全代替存款合同的功能。當(dāng)然,這也不是一成不變的。
60 年代,美國(guó)的商業(yè)銀行為了阻止存款額的下降,以企業(yè)的富裕資金為對(duì)象,發(fā)行一種可以讓渡的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單(即CD)來(lái)征集大量資金,這種存款憑據(jù)顯然已不同于一般的存款單,它實(shí)際上可以看作是金融債券的一種,應(yīng)該歸入有價(jià)證券。有價(jià)證券主要是指對(duì)某種有價(jià)物具有一定權(quán)利的證明書(shū)或憑證。
有價(jià)證券通常被分為三類(lèi):(1)貨幣證券,如銀行券、票據(jù)、支票等;資本證券,包括股票、公司債券等。(2)財(cái)物證券,如貨運(yùn)單、提單、棧單等。
(3)有價(jià)證券,其本身沒(méi)有價(jià)值,因?yàn)樗皇莿趧?dòng)產(chǎn)品。但是由于它能給持有者帶來(lái)一定的收益,所以它又有價(jià)格,可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)。
1.有價(jià)證券有價(jià)證券是一種具有一定票面金額,證明持券人有權(quán)按期取得一定收入,并可自由轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)的所有權(quán)或債權(quán)證書(shū)。人們通常所說(shuō)的證券,也就是指這種有價(jià)證券。
由于有價(jià)證券不是勞動(dòng)產(chǎn)品,故其自身并沒(méi)有價(jià)值,只是由于它能為持有者帶來(lái)一定的股息或利息收入,因而可以在證券市場(chǎng)上自由買(mǎi)賣(mài)和流通。影響有價(jià)證券行市的因素多種多樣,但主要因素則是預(yù)期利息收入和市場(chǎng)利率。
因此,有價(jià)證券價(jià)格實(shí)際上是資本化了的收入;有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式,是籌措資金的重要手段。有價(jià)證券是商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)化大生產(chǎn)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。
從資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程來(lái)看,有價(jià)證券的正常交易能起到自發(fā)地分配貨幣資金的作用。通過(guò)有價(jià)證券,可以吸收暫時(shí)閑置的社會(huì)資金,作為長(zhǎng)期投資分配到國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門(mén),從而優(yōu)化資源配置。
同時(shí),由于有價(jià)證券的行市受主客觀及國(guó)內(nèi)外多種因素的影響,有價(jià)證券的價(jià)格經(jīng)常出現(xiàn)暴漲暴跌、起伏不定的現(xiàn)象,由此引起的投機(jī)活動(dòng)會(huì)造成資本市場(chǎng)的虛假供求和混亂局面,這又會(huì)造成社會(huì)資源的巨大浪費(fèi)。我國(guó)現(xiàn)階段正處在商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)化大生產(chǎn)必須大發(fā)展的時(shí)期,有價(jià)證券及其相關(guān)市場(chǎng)的建設(shè)與發(fā)展也顯得。
一、存托憑證 (一)存托憑證定義 (二)美國(guó)存托憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu) 1。
存券銀行 2。托管銀行 3。
中央存托公司 (三)美國(guó)存托憑證的種類(lèi) 1。無(wú)擔(dān)保的ADR 2。
有擔(dān)保的ADR (四)美國(guó)存托憑證優(yōu)點(diǎn) 1。對(duì)發(fā)行人的優(yōu)點(diǎn) 2。
對(duì)投資者的優(yōu)點(diǎn) (五)存托憑證在中國(guó)的發(fā)展 1。我國(guó)公司發(fā)行的存托憑證 2。
我國(guó)公司發(fā)行存托憑證的階段和行業(yè)特征 二、資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品 (一)資產(chǎn)證券化與證券化產(chǎn)品的定義 (二)資產(chǎn)證券化的種類(lèi)與范圍 (三)資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人 (四)資產(chǎn)證券化流程與結(jié)構(gòu): (五)美國(guó)次級(jí)貸款及相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī) (六)中國(guó)資產(chǎn)證券化的發(fā)展 三、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品 (一)結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品定義 (二)結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品類(lèi)別 1。 按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類(lèi) 2。
按收益保障性分類(lèi) 3。按發(fā)行方式分類(lèi) 4。
按嵌入式衍生產(chǎn)品分類(lèi) (三)結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)。
基本內(nèi)容:本章主要介紹了股票的特征和類(lèi)型,股票的價(jià)值與價(jià)格,然后重點(diǎn)介紹了普通股票與優(yōu)先股票,最后結(jié)合現(xiàn)實(shí),介紹了我國(guó)現(xiàn)行的股票類(lèi)型。
學(xué)習(xí)要求:掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)方法;熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征。 熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系;掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區(qū)別;掌握影響股票價(jià)格的主要因素。
掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù);掌握公司利潤(rùn)分配順序,股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序;熟悉股東參與權(quán)、控制權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。 熟悉優(yōu)先股的定義、特征;了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義;了解優(yōu)先股票的分類(lèi)及其各種優(yōu)先股票的含義。
掌握按股份類(lèi)別劃分的各種股份的概念;掌握國(guó)家股、國(guó)有法人股、社會(huì)法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。 ? 第一節(jié) 股票的特征與類(lèi)型 重點(diǎn)內(nèi)容:股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)方法;普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征。
考點(diǎn)分析:股票是股份有限公司發(fā)行的、用以證明投資者的股東身份和權(quán)益、并據(jù)此獲取利息和紅利的證券。 股票是有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券。
股票具有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn),股票可以分為普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票。
? 第二節(jié) 股票的價(jià)值與價(jià)格 重點(diǎn)內(nèi)容:股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系;股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的聯(lián)系與區(qū)別;影響股票價(jià)格的主要因素。 考點(diǎn)分析:票面價(jià)值就是股票票面上標(biāo)明的金額,帳面價(jià)值就是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值,清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值,內(nèi)在價(jià)值是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。
公司股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞理論價(jià)格上下波動(dòng)。影響股票價(jià)格的因素有很多,經(jīng)營(yíng)狀況和宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、心理因素、證券主管部門(mén)的政策措施、人為操縱因素都會(huì)影響股票價(jià)格。
? 第三節(jié) 普通股票與優(yōu)先股票 重點(diǎn)內(nèi)容:普通股票股東的權(quán)利和義務(wù);公司利潤(rùn)分配順序,股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序;股東參與權(quán)、控制權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。優(yōu)先股的定義、特征。
考點(diǎn)分析:普通股票股東有重大決策參與權(quán)、公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)以及法律和公司章程規(guī)定的其他權(quán)利。 公司利潤(rùn)分配順序是先彌補(bǔ)虧損,然后提取法定公積金,然后提取法定公益金、提取任意公積金,分配普通股息。
股利分配原則是只能用留存收益支付,不能減少注冊(cè)資本,公司無(wú)力償債時(shí)不能支付股利。剩余資產(chǎn)分配按照下列順序:支付清算費(fèi)用,支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用,繳付所欠稅款,清償公司債務(wù),再按股東持股比例分配給股東。
優(yōu)先股是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票。特征有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無(wú)表決權(quán)。
按照不同附加條件,優(yōu)先股可以分為不同類(lèi)型。 ? 第四節(jié) 我國(guó)現(xiàn)行的股票類(lèi)型 重點(diǎn)內(nèi)容:按股份類(lèi)別劃分的各種股份的概念;國(guó)家股、國(guó)有法人股、社會(huì)法人股、社會(huì)公眾股、外資股的含義; A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。
考點(diǎn)分析:我國(guó)按照投資主體的不同性質(zhì),將股票分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類(lèi)型。國(guó)家股指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。
法人股指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。 社會(huì)公眾股指社會(huì)公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份。
外資股指股份公司向我國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。A股指境內(nèi)上市的股票。
B股指境內(nèi)上市外資股。H股N股S股L股都是境外上市外資股,依次為香港、紐約、新加坡和倫敦。
紅籌股指中國(guó)境外注冊(cè)、香港上市但主要業(yè)務(wù)再中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的股票。
(一)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷(xiāo)工作,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見(jiàn)。
(二)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶(hù)的證券買(mǎi)賣(mài)委托,不論是否成交,其委托記錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限,保存于證券公司。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,證券公司應(yīng)遵循合法原則、效率原則和“三公”原則。
1.合法原則是指證券公司不能受理按有關(guān)法規(guī)規(guī)定不能參與證券交易的人的委托,也不能受理全權(quán)委托,不得以任何方式對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者損失作出承諾。在整個(gè)代理過(guò)程中,證券公司只承擔(dān)代理的責(zé)任,對(duì)于證券買(mǎi)賣(mài)后所形成的盈利與損失,無(wú)權(quán)參與分享,也無(wú)須承擔(dān)責(zé)任。
2.效率原則是指證券公司在進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)注重效率。3.“三公”原則(三)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)由于證券公司在交易成本、資金實(shí)力、獲取信息以及交易的便利條件等方面都比投資大眾占有優(yōu)勢(shì),因此,在自營(yíng)活動(dòng)中容易存在操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為。
董事會(huì)是自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu),投資決策機(jī)構(gòu)是自營(yíng)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作的最高管理機(jī)構(gòu)。對(duì)自營(yíng)資金執(zhí)行獨(dú)立清算制度。
自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行,禁止以個(gè)人名義從自營(yíng)賬戶(hù)中調(diào)入調(diào)出資金,禁止從自營(yíng)賬 戶(hù)中提取現(xiàn)金。證券公司應(yīng)當(dāng)建立防火墻制度,確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員、信息、賬戶(hù)、資金、會(huì)計(jì)核算上嚴(yán)格分離。
(四)證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)及與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)(五)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資,以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化。(六)融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出,并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理,融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部承擔(dān)。
證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)、信用交易資金交收賬戶(hù),并以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立實(shí)名信用證券賬戶(hù)和實(shí)名信用資金賬戶(hù)。
證券公司向客戶(hù)融資融券應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收取一定比例的保證金。證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與所欠債務(wù)的比例。
當(dāng)該比例低于最低維持擔(dān)保比例時(shí),應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在一定期限內(nèi)補(bǔ)交差額。還有IB業(yè)務(wù)等。
如果想進(jìn)證券公司工作,前提是要具備證券從業(yè)資格,最好是本科或以上學(xué)歷。
一般進(jìn)證券公司都是先進(jìn)營(yíng)業(yè)部,做得好再調(diào)到總部。不知道你學(xué)什么專(zhuān)業(yè),如果是金融或會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)或有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)比較有優(yōu)勢(shì),計(jì)算機(jī)好的人也比較有優(yōu)勢(shì)(后面說(shuō)明都需要掌握什么),如果都不是就需要加倍努力啦~
不知道你所說(shuō)的很賺錢(qián)的標(biāo)準(zhǔn)是什么,呵呵,簡(jiǎn)單的說(shuō)一下吧~
如果你從基層做起,說(shuō)實(shí)話,應(yīng)該達(dá)不到很賺錢(qián)。將來(lái)做到營(yíng)業(yè)部管理層就差不多了,營(yíng)業(yè)部管理層除了需要證券從業(yè)資格外,還需要本科或以上學(xué)歷,兩年左右從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。如果你有遠(yuǎn)大理想,就要繼續(xù)努力,從營(yíng)業(yè)部進(jìn)總部阿。會(huì)有更大的發(fā)展空間,但是也需要更高的素質(zhì)啦。例如通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、ACCA、注冊(cè)稅務(wù)師、證券分析師等等考試,就會(huì)有一定的優(yōu)勢(shì)。
關(guān)于計(jì)算機(jī)方面,營(yíng)業(yè)部一般是用金證柜臺(tái)系統(tǒng),總部財(cái)務(wù)系統(tǒng)有甲骨文、浪潮、TA、新意法人清算、OA等等。
希望我的經(jīng)驗(yàn)可以給你提供一些幫助~
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