海外銀行開戶需要注意的點(diǎn)
現(xiàn)在銀行審核非常嚴(yán)格,世嘉總結(jié)了較近辦理開戶的經(jīng)驗(yàn)及辦理海外公司銀行開戶過程中的注意事項(xiàng):
1、銀行詢問的時(shí)候,不要回答跟高風(fēng)險(xiǎn)國家、敏感國家有合作(比如:中東印度、柬埔寨和泰國等,戰(zhàn)爭國家等),回復(fù)和發(fā)達(dá)國家合作。
2、海外公司銀行開戶過程中業(yè)務(wù)證明不要和金融、投資、采礦、石油、珠寶、房地產(chǎn)有關(guān)。
3、要做正常生意。
4、公司名稱:建議不要取,帶*、集團(tuán)、等敏感行業(yè)(如果是:董事、股東要滿30歲),涉及房地產(chǎn)和金融、投資、資產(chǎn)行業(yè),辦理海外公司銀行開戶不會(huì)批準(zhǔn)。
5、董事、股東是埃塞人、非洲人、俄羅斯人、馬來西亞人開不了戶(高風(fēng)險(xiǎn)國家、戰(zhàn)爭國家等辦理海外公司銀行開戶不會(huì)批準(zhǔn))。
公司注冊成立后必須開設(shè)銀行基本賬戶(即開戶許可證),銀行開戶需要注意哪些問題?
一、什么是基本戶?
1.基本戶是企業(yè)的主要存款賬戶,該賬戶主要辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付; 2.基本戶只能開一個(gè),給員工發(fā)工資、發(fā)獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取都只能通過該賬戶辦理。
二、銀行開戶該選擇哪家銀行?
1、地理位置
一般公司選擇開戶離公司近相對(duì)方便一些,柜臺(tái)處理業(yè)務(wù)中間也節(jié)省了一定時(shí)間 2、銀行的政策
不同時(shí)期,不同銀行會(huì)對(duì)新開戶的企業(yè)有一定手續(xù)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用的優(yōu)惠,這也是考慮一一個(gè)因素
三、銀行開戶需要法人親自去嗎?
1.最好是由法人代表親自去辦理;
2.如果不是由法人親自去辦理的話,辦理人也必須是股東之一,而且要帶上法人身份證原件和辦理人身份證原件。
四、銀行開戶需要帶哪些資料?
每個(gè)銀行要求不一樣,具體需要哪些資料可以詢問下銀行的工作人員。 為保險(xiǎn)起見,建議將公司注冊辦完后的所有資料都帶上,以下是一個(gè)list,可以在去辦理之前檢查一下是否齊全: (1)營業(yè)執(zhí)照正本、副本;
(2)印章:公章、財(cái)務(wù)章、法人代表人名章,及各自的印鑒留存; (3)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、副本、IC卡; (4)稅務(wù)登記證正本、副本; (5)公司章程(原件); (6)法人代表身份證(原件); (7)房屋租賃協(xié)議(原件);
(8)如需辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),一般需要兩個(gè)身份證(一個(gè)管理員,一個(gè)操作人員)。
五、銀行開戶需要多少費(fèi)用?
每個(gè)銀行不太一樣,一般是300元開戶費(fèi),有的銀行可能還會(huì)收一些其它費(fèi)用,加起來可能要1000左右。
六、辦理過程需要花多長時(shí)間?
整個(gè)辦理過程大概需要1~2個(gè)小時(shí)(建議最好上午去,如果資料不齊全可以下午繼續(xù)辦理)。
七、開戶申請(qǐng)之后多久能開始使用賬戶?
申請(qǐng)需要提交到央行審批,一般至少需要5個(gè)工作日才能批下來,具體的時(shí)間以銀行給的時(shí)間為準(zhǔn)。
下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款帳戶: 一、企業(yè)法人; 二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位; 三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門; 四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位; 五、縣級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警單位; 六、外國駐華機(jī)構(gòu); 七、社會(huì)團(tuán)體; 八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園; 九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu); 十、私營企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人。
存款人申請(qǐng)開立基本存款帳戶,應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一: 一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》正本; 二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門的批文; 三、軍隊(duì)軍以上、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明; 四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明; 五、駐地有權(quán)部門對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文; 六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議; 七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。 存款人申請(qǐng)開立基本存款帳戶,應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書,上述規(guī)定的證件,送交蓋有存款人印章的印鑒卡片,經(jīng)銀行審核同意,并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立帳戶。
符合第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人,已在銀行開立一個(gè)基本存款帳戶的,可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個(gè)基本存款帳戶。 存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律,轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的,中國人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開戶許可證。
個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是相對(duì)于“儲(chǔ)蓄”帳戶而言的。在以前,人民銀行對(duì)個(gè)人在銀行開立的帳戶是定義為“儲(chǔ)蓄”帳戶的,就是存取錢款使用的帳戶。
但是,近年隨著銀行業(yè)務(wù)的拓寬,個(gè)人的銀行帳戶不再只是存取錢的,而是可以進(jìn)行繳費(fèi)、劃轉(zhuǎn)、匯兌等結(jié)算功能的。于是,我國的銀行界對(duì)個(gè)人銀行帳戶進(jìn)行了重新的定義和區(qū)分。
單純用于存取款的帳戶定義為儲(chǔ)蓄帳戶(如果有人給你辦理匯款這種結(jié)算業(yè)務(wù)你是收不到錢的)。
我個(gè)人認(rèn)為這種功能單純的帳戶是會(huì)很快退出歷史舞臺(tái)的。
現(xiàn)在個(gè)人去銀行開立帳戶,銀行都會(huì)提示客戶簽署“個(gè)人結(jié)算帳戶”的協(xié)議。
你可以根據(jù)自己的業(yè)務(wù)需要決定是否開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。
個(gè)人開戶注意事項(xiàng):
1、辦理證券開戶,需由本人親自到證券公司柜臺(tái)辦理,若委托他人代辦證券開戶的,還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明原件(如果委托人身份證為二代證需提供正反兩面的身份證復(fù)印件);
2、證券開戶時(shí)需填寫《證券交易開戶文件簽署表》和《證券客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評(píng)問卷》;
3、如果客戶從未辦理過證券開戶的,需填寫《自然人證券賬戶注冊申請(qǐng)表》;
4、辦理銀行三方存管,需填寫《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》,同時(shí)證券開戶本人攜帶本人銀行借記卡去銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)確認(rèn),沒有該銀行借記卡者僅需在銀行柜臺(tái)另新辦借記卡即可;
5、港、澳、臺(tái)居民自2013年4月1日起可以開立A股賬戶,辦理流程與境內(nèi)個(gè)人投資者稍有不同,具體可以咨詢有證券經(jīng)紀(jì)資格證券公司營業(yè)部。
機(jī)構(gòu)開戶注意事項(xiàng):
1、證券開戶時(shí)需填寫《機(jī)構(gòu)客戶證券交易協(xié)議書》;
2、如果機(jī)構(gòu)客戶從未辦理過證券開戶的,需填寫《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請(qǐng)表》;
3、如果機(jī)構(gòu)客戶是投資代辦股份市場的,需填寫《股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)揭示書》;
4、證券開戶費(fèi),中國證券登記結(jié)算公司上海分公司收取證券開戶費(fèi)40元/戶,中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司收取證券開戶費(fèi)50元/戶,由證券公司統(tǒng)一代收;
5、辦理銀行三方存管,需填寫《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》,同時(shí)證券開戶本人攜帶公司銀行借記卡或公司銀行賬戶號(hào)去銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)確認(rèn)。
下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款帳戶:
一、企業(yè)法人;
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位;
三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門;
四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位;
五、縣級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警單位;
六、外國駐華機(jī)構(gòu);
七、社會(huì)團(tuán)體;
八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園;
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu);
十、私營企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人。
存款人申請(qǐng)開立基本存款帳戶,應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一:
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營業(yè)執(zhí)照》正本;
二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門的批文;
三、軍隊(duì)軍以上、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明;
四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明;
五、駐地有權(quán)部門對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文;
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議;
七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。
存款人申請(qǐng)開立基本存款帳戶,應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書,上述規(guī)定的證件,送交蓋有存款人印章的印鑒卡片,經(jīng)銀行審核同意,并憑中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立帳戶。
符合第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人,已在銀行開立一個(gè)基本存款帳戶的,可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個(gè)基本存款帳戶。
存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律,轉(zhuǎn)移基本存款帳戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款帳戶的,中國人民銀行不得對(duì)其核發(fā)開戶許可證。
銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。
存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。
第十五條個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。有下列情況的,可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶: (一)使用支票、信用卡等信用支付工具的。
(二)辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。 自然人可根據(jù)需要申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,也可以在已開立的儲(chǔ)蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請(qǐng)確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。
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